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BID Invest, DEG e Cresol unem forças para impulsionar a inclusão financeira e o crescimento sustentável de pequenas empresas no Brasil
BID Invest, DEG e Cresol unem forças para impulsionar a inclusão financeira e o crescimento sustentável de pequenas empresas no Brasil
Com essa parceria a cooperativa impulsiona o seu crescimento e promove resiliência climática
e desenvolvimento sustentável inclusivo no Brasil
O BID Invest assinou dois empréstimos no valor total de US$ 85 milhões com a Cresol,
a terceira maior cooperativa de crédito do Brasil, para expandir o crédito para pessoas
de baixa renda e Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPMEs). Um empréstimo de
US$ 25 milhões será destinado à cooperativa Central Sicoper, e US$ 60 milhões à
cooperativa Central Baser. Estes fundos ajudarão a expandir as carteiras de crédito da
Cresol, promovendo o crescimento econômico e inclusivo no Brasil.
O empréstimo de US$ 25 milhões para a Central Sicoper, inclui US$ 10 milhões do BID
Invest; US$ 10 milhões da Instituição Alemã de Financiamento do Desenvolvimento
(DEG), e US$ 5 milhões do Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator,
facilitado pelo produto de financiamento misto do BID Invest.
Da mesma forma, o empréstimo de US$ 60 milhões para a Central Baser inclui US$ 25
milhões do BID Invest; US$ 25 milhões do DEG, fazendo sua primeira transação desde
que se juntou à Rede Financeira da Amazônia (AFN); e um adicional de US$ 10 milhões
do Acelerador Canadense de Resiliência Climática e Net Zero.
“Para a Cresol essa é uma grande parceria que vai elevar as nossas ações, e fazer
principalmente com que nosso sistema cresça cada vez mais, mas sem perder a nossa
essência de estar próximo às comunidades levando desenvolvimento aos nossos
cooperados”, avalia o presidente da Cresol Confederação, Cledir Magri.
Os empréstimos irão expandir as ofertas de crédito da Cresol para indivíduos de baixa
renda e MPMEs, com um forte foco no avanço da agricultura sustentável. O
empréstimo para a Central Baser tem como objetivo estimular o crescimento
econômico na região amazônica. Por meio desses investimentos, a Cresol aumentará o
acesso ao crédito e, ao mesmo tempo, promoverá o financiamento verde e a
sustentabilidade. A estrutura de financiamento misto inclui incentivos baseados no
desempenho para ajudar a Cresol a aumentar a sua carteira de agricultura de baixo
carbono, apoiar MPMEs lideradas por mulheres e adotar práticas líderes de divulgação
de riscos climáticos.
O setor bancário do Brasil, o maior da América Latina, registrou um crescimento
significativo nos empréstimos às MPMEs, com o crédito aumentando cerca de 11% ao
ano, entre 2019 e 2023. No entanto, esse crescimento está concentrado
principalmente entre as empresas de médio porte, deixando as micro e pequenas
empresas - que representam quase 99% de todas as empresas no Brasil - com acesso
limitado. Como resultado, muitas dessas pequenas empresas precisam depender de
cartões de crédito para financiar suas operações, restringindo sua capacidade de
reinvestir lucros e limitando seu potencial de crescimento.
O financiamento é fundamental para impulsionar o crescimento econômico inclusivo
no Brasil, ao mesmo tempo que promove a resiliência climática e o desenvolvimento
sustentável, com especial ênfase na região amazônica.
Como parte do projeto, o BID Invest também fornecerá à Cresol serviços de consultoria
em finanças sustentáveis para desenvolver ainda mais sua estratégia sustentável. A
assessoria ajudará a Cresol a refinar sua taxonomia para agricultura sustentável e
tecnologias de baixo carbono, realizar pesquisas de mercado de referência, fortalecer a
governança e identificar indicadores-chave de desempenho (KPIs) para projetos
climáticos, verdes e sustentáveis.
Além disso, a Cresol melhorará o seu sistema de gestão de riscos climáticos, reforçará
o seu programa de empreendedorismo com módulos centrados no clima e realizará
novos workshops de formação para equipe e direção.
Para se qualificar para as condições concessionais do empréstimo de financiamento
misto, a Cresol dará prioridade à sua agenda ecológica. A transação incluirá também
um Plano de Ação Ambiental e Social destinado a melhorar o Sistema de Gestão
Ambiental e Social, através da incorporação das Normas de Desempenho da Sociedade
Financeira Internacional e de outras melhorias.
Este projeto contribuirá para os seguintes Objetivos de Desenvolvimento Sustentável
(ODS) das Nações Unidas: erradicar a pobreza (ODS 1), promover a agricultura
sustentável (ODS 2), trabalho digno e crescimento econômico (ODS 8), indústria,
inovação e infraestruturas (ODS 9), consumo e produção responsáveis (ODS 12), ação
climática (ODS 13) e parcerias para os objetivos (ODS 17).
Sobre o BID Invest
O BID Invest é um banco multilateral de desenvolvimento, empenhado em promover o
desenvolvimento econômico dos seus países membros na América Latina e Caribe,
através do setor privado. O BID Invest financia empresas e projetos sustentáveis para
obter resultados financeiros e maximizar o desenvolvimento econômico, social e
ambiental na região. Com uma carteira de US$ 21 bilhões em ativos sob gestão, e mais
de 394 clientes em 25 países. O BID Invest oferece soluções financeiras inovadoras e
serviços de consultoria que atendem às necessidades de seus clientes em uma
variedade de setores. Para mais informações, visite o site idbinvest.org.
Sobre a DEG
Há mais de 60 anos que a DEG financia e aconselha empresas privadas que operam em
países em desenvolvimento e em mercados emergentes. Com uma carteira de cerca
de 10,3 mil milhões de euros, é um dos maiores financiadores de desenvolvimento do
setor privado. Como investidor de impacto e climático, acompanham empresas que
abordam a transformação ao tentar aproveitar as suas oportunidades. A DEG, é uma
subsidiária do KfW, e contribui para a criação de mais empregos qualificados e
rendimentos locais e para melhorar a criação de valor no terreno, em conformidade
com os ODS. Mais informações: www.deginvest.de
Sobre o Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator
O Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator é um fundo administrado pelo
Banco Interamericano de Desenvolvimento. O objetivo é impulsionar a resiliência
climática e reduzir as emissões de gases com efeito estufa na América Latina e Caribe
através de novas tecnologias, modelos de negócio inovadores e soluções baseadas na
natureza, promovendo simultaneamente a igualdade de gênero, a diversidade e a
inclusão.
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Sobre a Cresol
Com 29 anos de história, mais de 900 mil cooperados e 913 agências de
relacionamento em 19 Estados, a Cresol é uma das principais instituições financeiras
cooperativas do País. Com foco no atendimento personalizado, a Cresol fornece
soluções financeiras para pessoas físicas, empresas e empreendimentos rurais.
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